1. Panoramica e partecipanti
La consultazione sull'OTPG (e sulle modifiche dell'ORD/OURD) si è svolta dal 15 ottobre 2025 al 30 gennaio 2026. Sono pervenuti circa 80 pareri – da parte di Cantoni, partiti, associazioni economiche, organizzazioni di avvocati e notai, intermediari finanziari e altri gruppi d'interesse. Oggetto della consultazione è l'ordinanza sulla trasparenza (OTPG); le spiegazioni del DFF illustrano come applicarla.
2. Posizione di fondo dei pareri
Molti partecipanti alla consultazione accolgono favorevolmente il registro per la trasparenza come passo importante nella lotta contro il riciclaggio di denaro. Al contempo, viene criticato il fatto che l'onere amministrativo per le PMI sia considerevole e che i termini di attuazione siano brevi.
Diverse associazioni chiedono termini transitori più lunghi e regole di eccezione più chiare per le microimprese.
3. Definizione dell'avente economicamente diritto
La definizione è stata ampiamente accettata; tuttavia, esponenti dell'economia chiedono criteri di delimitazione più chiari per le strutture holding complesse.
4. Valori soglia (25/50/75 %)
I valori soglia del 25 % per la partecipazione diretta e di oltre il 50 % per il controllo indiretto sono comuni a livello internazionale. Alcuni pareri hanno chiesto una riduzione al 10 % (respinta) oppure un aumento al 33 % (anch'esso respinto).
5. Catena di controllo e trust
Le regole relative ai trust e alle catene di controllo a più livelli sono state considerate complesse, ma necessarie. Le richieste di ulteriori spiegazioni sono state accolte in parte.
6. Procedura di annuncio
L'annuncio tramite la piattaforma elettronica della Confederazione è stato accolto favorevolmente in linea di principio. Le critiche riguardavano l'obbligo di conferire una procura e i requisiti relativi alla firma elettronica.
7. Ruolo degli uffici del registro di commercio
Diversi Cantoni e la redazione del FUSC chiedono un maggiore coinvolgimento degli uffici del registro di commercio come uffici di ricezione. L'ordinanza tiene conto di questa richiesta in parte.
8. Accesso e protezione dei dati
La limitazione dell'accesso alle autorità autorizzate e agli intermediari finanziari è stata accolta favorevolmente. Le richieste di un accesso pubblico (come nell'UE) sono state respinte.
9. Autorità di controllo
La creazione di un'autorità di controllo presso il DFF è stata sostenuta. Sono state discusse la sua indipendenza e le risorse a sua disposizione.
10. Emolumenti
La gratuità del primo annuncio è stata accolta favorevolmente. Alcuni partecipanti hanno criticato il prezzo di 40 franchi per un estratto, ritenendolo troppo elevato.
11. Adeguamenti della LRD e dell'ORD
L'assoggettamento dei consulenti (avvocati, notai, fiduciari) agli obblighi di diligenza è stato il punto più discusso. Le associazioni degli avvocati hanno messo in guardia da una limitazione del segreto professionale.
12. Conclusioni e prospettive
Il Consiglio federale ha apportato diverse modifiche – in particolare per quanto riguarda i termini transitori e la procedura semplificata. L'OTPG è entrata in vigore il 1° ottobre 2026.